Anlagestrategien - BSC GmbH

Strukturiert Geld anlegen

Mit Anlagestrategien Risiken vermeiden und Chancen nutzen

Die Welt ist in Bewegung, ständig gibt es neue Marktveränderungen, die Produktvielfalt für Anlageprodukte ist riesig. Die große Kunst in der Investmentanlage ist es, Marktchancen zu nutzen und dabei gleichzeitig möglichst viele Risiken zu vermeiden. Die fortschreitende Regulierung der Finanzmärkte und dein Anspruch als Kunde nach einer professionellen Finanzberatung, verlangen durchdachte Strategien.

Unser primäres Ziel ist es, dich als Kunde vorausschauend, strukturiert und zukunftssicher zu beraten und in deinen Kapitalanlagen zu positionieren. Deshalb liegt unser Fokus in der Investmentberatung auf der Zusammenstellung von Anlagestrategien als Portfoliolösungen. So gewährleisten wir Anlegerentsprechende Risiko- und Ertrags-Konstellationen und gleichzeitig schnelle Handlungsfähigkeit bei all unseren Kunden, unabhängig von der Höhe ihrer Anlagesumme. Gerade für unerfahrene oder neue Investmentanleger ist dieser Aspekt ein wichtiger Punkt um auch künftig ruhig schlafen zu können, aber natürlich auch für erfahrene Anleger, die auf eine stabile Wertentwicklung aus sind.

Selbstverständlich besteht dennoch immer die Möglichkeit, dein Investmentdepot individuell zu gestalten, Trends zu nutzen oder auch auf bereits bestehende Depotstrategien aufzubauen.

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Bist du ein vorsichtiger Anleger?

Strategieportfolio

ausgewogen

Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 5 Jahren
Anlage in min. 5 verschiedene Fonds
Anlagen mit mittlerem und erhötem Risiko (RK 3-5) werden dabei nur bis max. 50 % des Gesamtportfolios eingesetzt
moderate Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
moderate Kursgewinne möglich (max. 3 – 5% p.a.)
jährliches Rebalancing möglich

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Bist du ein renditeorientierter Anleger?

Strategieportfolio

wachstum

Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 5 – 7 Jahren
Anlage in min. 6 verschiedenen Fonds
Anlagen mit mittlerem und erhöhtem Risiko (RK 3-5) werden dabei im Gesamtportfolio eingesetzt
erhöhte Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
erhöhte Kursgewinne möglich (ca. 4 – 6% p.a.)
regelmäßiges Rebalancing möglich

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Du denkst als Anleger ökologisch?

Strategieportfolio

nachhaltig

Empfohlene Anlagedauer ab mindestens 5 – 7 Jahren
Anlage in min. 5 verschiedene Fonds mit unterschiedlichen Nachhaltigkeits-Konzepten
Anlagen mit erhöhtem Risiko (RK 3-5) werden dabei bis zu 100% des Gesamtportfolios eingesetzt
Hohe Verlustrisiken aus möglichen Aktienmarkt-, Zins- und Währungsschwankungen
hohe Kursgewinne möglich (ca. 5 – 7% p.a.)
regelmäßiges Rebalancing möglich

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Beachte: Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln. Bei der Darstellung der Wertentwicklung sind eventuell anfallende Entgelte - z. B. für den Wertpapierkauf und -verkauf - nicht berücksichtigt.
Datenquelle: FWW Fondsdaten (https://www.fww.de/)

Unsere Homepage bietet dir die Möglichkeit, dich über Investmentfonds und deren Wertentwicklung in der Vergangenheit zu informieren. Unsere Homepage stellt keine Anlageberatung dar. Sie ist dafür konzipiert, dir als Kunde Informationen zur Verfügung zu stellen, auf deren Grundlage du eine individuelle Beratung anfordern kannst. Die Darstellungen enthalten keine persönliche Empfehlung zu Geschäften mit bestimmten Finanzinstrumenten. Eine Prüfung der persönlichen Umstände eines Anlegers erfolgt nicht, ebenso wenig eine Prüfung, ob die jeweiligen Fonds für den einzelnen Kunden geeignet sind.

Risikohinweise bei der Anlage in Investmentfonds

Keine Anlage ist ohne Risiko. Der Wert eines Investments kann während der Laufzeit einer Vielzahl von Marktrisiken, wie dem Zinsrisiko, dem Kursrisiko, dem Schwankungsrisiko, dem Währungsrisiko, dem Bonitätsrisiko anderer Marktteilnehmer usw. unterliegen.
Aufgrund ungünstiger Entwicklungen dieser Faktoren kann das eingesetzte Kapital zuzüglich der entstandenen Kosten vollständig verloren sein. Bei der Investition in Investmentfonds ist das Totalverlustrisiko durch die breite Streuung sehr unwahrscheinlich. Selbst wenn einzelne Wertpapiere einen Totalverlust erleiden sollten, ist ein Gesamtverlust durch die breite Diversifikation unwahrscheinlich.

Ein Investmentfonds ist ein Sondervermögen, das nach dem Grundsatz der Risikostreuung in verschiedenen Einzelanlagen (z.B.in Aktien, Anleihen, wertpapierähnlichen Anlagen oder Immobilien) investiert ist. Ein Depotinhaber kann mit dem Kauf von Investmentanteilen an der Wertentwicklung sowie den Erträgen des Fondsvermögens teilhaben und trägt anteilig das volle Risiko der durch den Anteilschein repräsentierten Anlagen.

Bei Investmentfonds, die auch in auf fremde Währung lautende Wertpapiere investieren bzw. in Fremdwährung geführt werden, muss berücksichtigt werden, dass sich neben der normalen Kursentwicklung auch die Währungsentwicklung negativ im Anteilspreis niederschlagen kann und Länderrisiken auftreten können, auch wenn die Wertpapiere, in die der Investmentfonds investiert, an einer deutschen Börse gehandelt werden. Durch die Aufwertung des Euro (Abwertung der Auslandswährung) verlieren die ausländischen Vermögenspositionen – am Maßstab des Euro betrachtet – an Wert. Zum Kursrisiko ausländischer Wertpapiere kommt damit das Währungsrisiko hinzu. Die Währungsentwicklung kann einen Gewinn aufzehren und die erzielte Rendite so stark beeinträchtigen, dass eine Anlage in Euro oder in Vermögenspositionen der Eurozone unter Umständen vorteilhafter gewesen wäre.
Die Angaben über die bisherige Wertentwicklung stellen keine Prognose für die Zukunft dar. Zukünftige Ergebnisse der Investmentanlage sind insbesondere von den Entwicklungen der Kapitalmärkte abhängig. Die Kurse an der Börse können steigen und fallen. Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge der im Fonds enthaltenen Wertpapiere im Anteilspreis widerspiegeln.

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken (ESG) bei Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)
Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten. Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzen wir bei BSC u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder ggf. auch innerhalb eines Finanzproduktes empfohlen.

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Anbieter nur bedingt berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt ggf. auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. Auf Grund der aktuell beschränkten Informationen der Anbieter werden diese Aspekte aktuell nicht in der Beratung berücksichtigt. Sie können auf besonderen Wunsch des Kunden auf Basis der aktuell zur Verfügung stehenden Datenlage berücksichtigt werden. Mit einem zukünftigen breiteren Marktangebot wird eine standardmäßige Berücksichtigung erfolgen.

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)
Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

BSC (Stand: 02.03.2021)