Warum Immobilien gerade jetzt so spannend sind

Zwar sind die Immobilienpreise in manchen Regionen vorübergehend gesunken, gleichzeitig sind jedoch die Finanzierungszinsen und Handwerkskosten deutlich gestiegen. Unterm Strich bleibt das Wohnen teuer – und das wird sich angesichts der aktuellen Lage kaum ändern. Denn in Deutschland wird seit Jahren zu wenig gebaut, während der Bedarf an Wohnraum weiter steigt. Das Resultat: steigende Mieten und langfristig stabile Immobilienpreise.

Für viele junge Gutverdiener in Großstädten wirkt der Traum vom Eigentum aktuell unerreichbar. Aber nur weil du dir in München, Frankfurt oder Hamburg (noch) keine Immobilie leisten kannst, heißt das nicht, dass Immobilienbesitz für dich grundsätzlich ausgeschlossen ist.

Die Lösung: Investiere dort, wo du es dir leisten kannst – und vermiete die Immobilie. So können Mieteinnahmen einen Teil deiner eigenen Wohnkosten decken und dein Vermögen arbeitet langfristig für dich.

Immobilien als Investment – mit Substanz statt Versprechen

Immobilien sind kein vorübergehender Trend aus dem Internet. Sie sind greifbar, krisenfest und langfristig stabil. Und weil Wohnen ein Grundbedürfnis ist, sind Immobilien eine Art Versicherung für dein Vermögen – langfristig unabhängig von Börsenschwankungen oder geopolitischen Krisen.

Wichtig ist jedoch: Finger weg von „schnell reich mit Immobilien“-Versprechen aus dem Internet. Wer sich ernsthaft mit dem Thema beschäftigen möchte, braucht fundierte Informationen und echte Beratung – keine schnellen Tipps von selbsternannten Coaches. Eine langfristig rentable Immobilien-Investition hängt an mehr Aspekten, als nur einem Steuervorteil oder dass sich die Immobilie möglichst nahe an deinem Wohnort befindet. Als Kapitalanleger musst du dich auf andere Aspekte konzentrieren – wir zeigen dir auf welche!

Mit unseren Web-Seminaren bestens informiert

Damit du fundiert entscheiden kannst, ob Immobilien als Kapitalanlage zu dir passen und damit du dich überhaupt grundlegend mal mit dieser Anlageform auseinandersetzen kannst, laden wir dich ein, dir die Aufzeichnungen unserer aktuellen Web-Seminare anzuschauen.

Web-Seminar 1: Grundlagen – Immobilien als Kapitalanlage

Wir zeigen dir, warum Immobilien ein starkes Gegengewicht zu volatilen Börsenmärkten darstellen, worauf du bei einem Investment achten solltest und welche Denkfehler viele Einsteiger machen. Du erhältst einen strukturierten Überblick über das Thema – verständlich, klar und praxisnah.

Hier geht’s zur Aufzeichnung

Web-Seminar 2: Konkrete Projekte – Immobilien an Wachstumsstandorten

Wir stellen dir gemeinsam mit zwei erfahrenen Immobilien-Experten ausgewählte Projekte an attraktiven Standorten vor. Wenn du konkret über ein Investment nachdenkst, bekommst du hier detaillierte Informationen über realistische Chancen und wirtschaftlich interessante Optionen. Solltest du bereits Erfahrungen mit Immobilien haben, kannst du dich auf dieses Web-Seminar besonders freuen, denn hier bekommst du hochinteressante Investitions-Chancen präsentiert.

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Jetzt ansehen und Wissensvorsprung sichern

Nutze die Gelegenheit, fundiertes Wissen aufzubauen und konkrete Investitionsmöglichkeiten kennenzulernen.

Für alle Fragen rund um das Thema stehen die unsere Experten natürlich auch jederzeit zur Verfügung.

Ein persönliches Beratungsgespräch kannst du hier vereinbaren.

Der Beitrag Vermögensaufbau mit Immobilien: Warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist – und wie du investieren kannst erschien zuerst auf Die Experten der BSC | Die Finanzberater.

Ob Du zur Miete lebst oder schon eine eigene Immobilie hast – die monatlichen Ausgaben für Wohnraum verschlingen einen riesigen Teil Deines Einkommens. Und das wird sich so schnell auch nicht ändern.

Warum Wohnen nie wirklich günstiger wird

Ein Blick in die letzten 30 Jahre zeigt: Die Gesamtwohnkosten sind in Deutschland langfristig nie wirklich gesunken. Auch der kurzzeitige Rückgang der Immobilienpreise 2022/23 in manchen Metropolregionen war kein echter „Schnapper“, denn im gleichen Atemzug sind die Finanzierungszinsen und Handwerkerkosten in die Höhe geschossen.

Und wer jetzt glaubt, dass die Politik das Wohnen durch Regulierungen langfristig wieder günstiger macht, verkennt die Realität: Die Nachfrage nach Wohnraum steigt – das Angebot hinkt dieser aber hinterher. Dieser Angebots-Nachfrage-Effekt lässt sich nicht politisch wegregulieren.

Was das für Dich bedeutet

Du arbeitest hart, baust Dir gerade was auf, wohnst vielleicht in einer Großstadt – aber eine eigene Wohnung dort? Unbezahlbar. Verständlich.

Aber hier kommt der Denkfehler: Nur weil Du in München, Frankfurt, Berlin oder Hamburg (noch) nicht kaufen kannst, heißt das nicht, dass Immobilienbesitz für Dich generell kein Thema ist.

Die Lösung: Investiere dort in Immobilien als Kapitalanlage, wo Du es Dir leisten kannst – und vermiete sie.

So profitierst Du doppelt:

1. Die Mieteinnahmen decken (teilweise) Deine eigene Miete in der Großstadt.
2. Dein Vermögen wächst und arbeitet für Dich – ganz automatisch.

Warum Immobilien als Kapitalanlage unterschätzt werden

Klar, ETFs sind spannend, dynamisch, super flexibel und digital. Und Du solltest sie ohne Frage definitiv im Depot haben. Aber Immobilien funktionieren anders. Sie sind kein Hochglanz-Finanzprodukt aus dem Internet – sie sind zum Anfassen, langfristig stabil und eine Art Versicherung für Dein Vermögen.

Denn: Wohnen müssen Menschen immer. Und Immobilienpreise (inkl. Mieten) steigen langfristig – unabhängig von Börsencrashs oder geopolitischen Krisen, ganz einfach weil die Inflation die Preise dafür stetig erhöht.

Aber bitte: Finger weg von „Immobilien-Gurus“ aus dem Netz

Instagram & Co. sind voll von „schnell reich mit Immobilien“-Versprechen. Wenn Du Dir mal den Spaß machst und bei Google „Immobilien Influencer Betrug“ eingibst, weißt Du, was wir meinen.

Wenn Du es ernst meinst mit dem Thema, brauchst Du echte Beratung von Profis – keine schnellen Tipps von selbsternannten Coaches aus Dubai mit Goldkette, Rolex und Lamborghini.

Fazit: Starte jetzt – aber mit Plan

Immobilien können ein starker Baustein für Deinen langfristigen Vermögensaufbau sein.

Sie bieten Dir:

1.  Schutz vor Inflation,
2. Laufende Einnahmen,
3. Sachwert-Sicherheit

Und das Beste: Du musst nicht direkt die 4-Zimmer-Altbauwohnung in der Innenstadt kaufen. Mit dem richtigen Konzept kannst Du auch als Einsteiger in Immobilien investieren – und zwar dort, wo es zu Deinem Leben passt.

Lass uns gerne unverbindlich sprechen, welche Möglichkeiten Du aktuell hast – und wie Dein Einstieg ins Immobilieninvestment konkret aussehen kann.
Wir beraten Dich ehrlich, verständlich und individuell.

Der Beitrag Immobilien als Kapitalanlage: Warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist erschien zuerst auf Die Experten der BSC | Die Finanzberater.

Neue Technik-Tools machen intelligenten Energiefluss möglich

Einem deutschen Unternehmen aus München ist es erstmalig gelungen, durch Sonne erzeugte Energie in kleinen Mehrfamilienhäusern an verschiedene Nutzer (Mieter) zu verteilen. Möglich wird das über den Einsatz einer Kombination aus Software und Hardware, welche die eigenerzeugte Energie bedarfsgerecht an alle Haushalte verteilt. Die innovative Hardware steuert dabei den Energiefluss intelligent zwischen der Photovoltaik-Anlage und den zu beliefernden Haushalten. Sie ermittelt die aktuell verfügbare Leistung beim Betreiber (Vermieter) und den Energiebedarf der Mieter. Entsprechend wird der Strombezug aus dem verfügbaren Stromnetz reduziert und stattdessen der eigenerzeugte Strom aus der am Dach installierten Photovoltaik-Anlage geliefert. Natürlich nur maximal so viel, wie an überschüssigem Photovoltaik-Strom vom Betreiber abgegeben werden kann. In Zeiten, in denen der Mieter mehr Strom benötigt, als gerade vom Betreiber (Vermieter) geliefert werden kann, bezieht er die Differenz gleichzeitig von einem Stromversorger seiner Wahl. Der Allgemeinstrom wird durch günstige Solarenergie vom eigenen Dach ersetzt und die Mieter werden mit der überschüssigen hauseigenen Solarenergie beliefert. Hierdurch ergibt sich eine Win-Win-Situation für Vermieter, Mieter und für unsere Energiebilanz.

Mit einer PV-Anlage die Wertsteigerung der Immobilie fördern

Die Mieterstrom-Lösung ist ab der ersten Mietpartei profitabel und führt zu stark reduzierten Strompreisen für Mieter und Vermieter. Denn die innovative Hardware teilt die gewonnene Energie direkt innerhalb eines Gebäudes, ohne die Nutzung des öffentlichen Netzes und spart somit teure Netzentgelte, sowie die Stromsteuer und die Mehrwertsteuer. Hinzu kommt für den Immobilienbesitzer noch der wichtige Aspekt der Wertsteigerung: Eine Immobilie mit einem modernen Ökostrom-System erfährt eine immer stärkere Nachfrage und ist damit auch werthaltiger für den Besitzer. Bei der Bewertung der Immobilie spielt nicht nur die Reduktion der Energiekosten eine zentrale Rolle, sondern auch die Einnahmen durch die EEG-Vergütung und die Lieferung von grünem Strom an die Mieter.

Klimaschutz aus der Steckdose

Eines ist offensichtlich: der Umstieg auf Solarenergie bringt zahlreiche Vorteile mit sich für Mensch und Natur. Strom von nachhaltigen Erzeugungsanlagen produziert 80 % weniger Treibhausgase. Zudem macht er uns unabhängiger von großen Stromkonzernen und klimaschädlichen Graustrom.  Der Umstieg ist also ein wichtiger Beitrag zum erfolgreichen Gelingen der nötigen Energiewende.

Wie heißt es so schön: „Die Sonne stellt keine Rechnung“. Dieser Gedanke ist ein guter Impuls sich mit dem Thema nachhaltige Stromerzeugung zu befassen – jetzt auch für Mieter und Vermieter.

Wenn du mehr zu diesem Thema erfahren möchtest, stehen wir Dir gerne für Rückfragen zur Verfügung.

Der Beitrag Sonnenstrom jetzt auch für Mieter – PV-Anlage für Mehrfamilienhäuser möglich erschien zuerst auf Die Experten der BSC | Die Finanzberater.

Das Zinsniveau für Immobilienfinanzierungen hat sich seit Anfang 2022 in etwa verdreifacht. Die Bau- und Herstellungskosten, und damit auch die Immobilienpreise, sind in derselben Zeit auch massiv gestiegen. Die Folge war eine deutliche Zurückhaltung bei Bauträgern und potentiellen Käufern, was inzwischen einer stark gestiegenen Marktnachfrage nach Wohnraum führte.

Warum es gerade jetzt für langfristig orientierte Kapitalanleger sinnvoll sein kann in Wohnimmobilien zu investieren, darüber haben wir uns mit Immobilien-Experte Martin Bauernschubert (Plu Co) unterhalten. 

Warum ist es aus deiner Sicht trotzdem sinnvoll, sich heute mit einer Immobilie als Kapitalanlage zu beschäftigen?

Zum einen muss man die o.g. Aussage relativieren. Langfristig befinden wir uns immer noch in einem moderaten Zinsumfeld (vgl. Zinsen in den Jahren 1970-1990). Des Weiteren haben sich auch die verfügbaren Einkommen mitentwickelt, sodass es heute erschwinglicher ist eine Immobilie zu erwerben als z.B. in den 80er Jahren. Generell gilt auch heute, wie schon in der Vergangenheit: Es lohnt immer, sich mit der Immobilie als Kapitalanlage zu beschäftigen. Gerade in der Gegenwart, wo das Angebot immer knapper wird und die Nachfrage steigt…

Für wen kommt eine Immobilie als Kapitalanlage in Frage?

Pauschal kann man diese Frage nicht beantworten. Hier gelten immer folgende Grundsätze: Liquidität geht vor Rentabilität. Und natürlich ist die Diversifikation des Vermögens sehr wichtig.

D.h., für wen die Immobilie als Kapitalanlage in Frage kommt, hängt von verschiedensten Faktoren ab wie Einkommen, Lebensphase, Vermögensaufbau, Liquidität uvm.

Wie viel Eigenkapital muss ich einbringen bzw. muss ich den kompletten Kaufpreis aus der eigenen Tasche zahlen?

Die Kaufnebenkosten (Notar- und Grunderwerbsteuer) sind in jedem Falle mitzubringen, welche je nach Bundesland des Erwerbs unterschiedlich sein können. Des Weiteren ist hier die Bonität und das verfügbare Einkommen eine wichtige Vorrausetzung für die Höhe der zu realisierenden Fremdfinanzierung. Wir empfehlen aber immer ein zusätzliches Eigenkapital in Höhe von 10-20% des Kaufpreises – allerdings kann dies auch über bestehende Bausparverträge, Versicherungen oder ähnliches geleistet werden. Dafür seid Ihr von BSC ja aber die passenden Ansprechpartner.

Nach welchen Kriterien sollte ich eine Immobilie als Kapitalanlage auswählen?

Die Zukunftsfähigkeit einer Stadt oder einer Region ist unabdingbar. Die Standortauswahl (Stadt) und die konkrete Lage sind sicherlich die bedeutendsten Faktoren für die Entwicklung einer fremdvermieteten Immobilie. Mindestens genauso wichtig ist aber die Substanz, die Bonität und die Erfahrung des Bauträgers (bei Neu- oder Sanierungs-Objekten), die Ausstattungsqualität der Wohnung, der Grundriss und die Wohnungs-Verwaltung. Gerade letzteres ist von elementarer Bedeutung, um den Kapitalanleger maximal zu entlasten und das Investitionsgut entsprechend werterhaltend zu managen.

Wie sollte man deiner Meinung nach Schritt für Schritt nach der passenden Immobilie suchen?

Als erstes sollte man sich mit seinem Finanzberater/seiner Finanzberaterin austauschen, ob die Immobilie als Kapitalanlage im Gesamtkontext der persönlichen Vermögenssituation Sinn ergibt. Und in welcher Höhe die monatliche Belastbarkeit bei einer konservativen Betrachtungsweise darstellbar ist. Anschließend sollte man sich mit einem unabhängigen, objektiven Spezialisten austauschen – dieser analysiert welche Immobiliengattung (Neubau/Bestand/Konzept/Sanierung) individuell die Richtige ist. Auch die Standort- und Bauträgerauswahl überlässt man bestenfalls einem unabhängigen Experten! Im Grunde gilt hier: Eine Immobilie kauft man nicht ohne Expertenrat.

Was sind die drei größten Fehler die Kunden beim Immobilien-Erwerb immer wieder machen? Kannst du hier mal aus dem Nähkästchen plaudern?

1. Ich muss dort kaufen, wo ich auch wohne.
2. Zu kaufen, ohne sich selbst vor Ort informiert und besichtigt zu haben (Prospektkäufer)
3. Käufer haben sich über Risiken beim Immobilienkauf viel zu wenig informiert

Ich könnte diese Liste sicherlich weiterführen, aber das sind meine, in über 30 Jahren Berufserfahrung, immer wieder erlebten Fehler.

Vielen Dank für die spannenden Einblicke lieber Martin.

EXKLUSIVE INFORMATIONEN FÜR INTERESSENTEN

Am Mittwoch, 15. Mai haben wir gemeinsam mit Martin Bauernschubert auch schon ein exklusives Online-Seminar für interessierte Kapitalanleger durchgeführt. Hintergrund war, dass in den nächsten Wochen einige hochinteressante Immobilien-Projekte auf den Markt kommen, welche teilweise vor allem durch massive staatliche Vergünstigungen echte Investitions-Chancen bieten. Unsere Teilnehmer waren von den Objekten begeistert. Gerne stellen wir interessierten Investoren die Präsentation und Insights zu den Immobilien-Projekten exklusiv zur Verfügung. Schreib uns einfach hier eine kurze Nachricht mit dem Hinweis „Immobilien-Tipps“ oder wende Dich an Deine/n BSC-Berater/in.

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Aber der Reihe nach: Die Zinsen für eine Immobilien-Finanzierung kannten seit mehr als 15 Jahren eigentlich nur eine Richtung. Nämlich nach unten. Ende 2019 konnte man zum ersten mal für weniger als 1% Sollzins eine Immobilie finanzieren. Durch dieses billige Geld trauten sich natürlich sehr sehr viele Menschen eine Immobilieninvestition zu, so dass die Nachfrage seit Jahren stabil hoch war. Und was passiert in einer Marktwirtschaft, wenn die Nachfrage das Angebot übersteigt? Korrekt! Die Preise steigen und genau das ist in den letzten Jahren natürlich kontinuierlich passiert.

Seit Anfang 2022 ist diese Zeit leider vorbei. Wir haben wieder in unmittelbarer Nähe zu Europa Krieg, die Lieferketten sind gestört, die Energiepreise sind dramatisch gestiegen,… uvm.. Eine Folge daraus ist, dass die Zentralbanken in der gesamten Welt ihre Zinspolitik geändert haben und wir uns seitdem wieder mit höheren Zinsen auseinandersetzen müssen. Soweit nichts neues, aber wusstest Du auch, dass wir aktuell gerade mal erst die Hälfte des Zinsniveaus erreicht haben, welches für eine Immobilien-Investition in den Neunziger Jahren als Standard galt?
Ja, das ist nur ein schwacher Trost, gebe ich zu, aber es rückt die gesamte Situation doch wieder etwas in eine gewisse Neutralität.

Sinkende Immobilienpreise bedeutet nicht automatisch niedrigere Mieten

Wer aus der aktuellen Situation den Schluss zieht, dass dauerhaft Miete zahlen gegenüber einer Immobilien-Investition die bessere Lösung ist, liegt aus meiner Sicht auch sehr schnell einmal falsch. Um diesem Gedanken folgen zu können, müssen wir uns zunächst die aktuelle Situation am deutschen Immobilienmarkt einmal etwas genauer anschauen (Fakten lt. Focus-Artikel):

• Unsere Regierung hat sich das Ziel gesetzt, jährlich 400.000 neue Wohnungen zu realisieren, um das Angebot am Markt zu steigern. Von diesem Ziel fehlen alleine aus den letzten 2 Jahren schon jetzt ca. 700.000!
• Auf dieses stark ausbleibende Angebot treffen seit einem Jahr ca. 1 Mio. neue Kriegsflüchtlinge, die auch auf der Suche nach Wohnraum sind.
• Auf gestiegene Zinsen und Herstellungs- und Kaufpreise folgten auch noch überstürzte Streichungen von Fördermaßnahmen und Sonderkrediten durch die neue Bundesregierung, was die Investitionstätigkeit im Land noch einmal massiv einbremste und damit zusätzlich die Angebotslage weiter verschärft.
• Die Bauwirtschaft hat ihre Bautätigkeit massiv zurückgefahren: in 2023 und 2024 werden deshalb schon min. 1/3tel der bereits genehmigten Vorhaben WENIGER auf den Immobilien-Markt kommen!
• Jetzt kommt das natürliche Marktgesetz für alle Mietangebote zum Tragen: Auf ein immer weitere schrumpfendes Angebot trifft eine steigende Nachfrage, das bedeutet in der Folge eben weiter steigende Mieten!!!

Trotz dieser Entwicklungen können aktuell in einzelnen Regionen Immobilien-Kaufpreise stärker unter Druck kommen und, entgegen des Langfrist-Trends der letzten zwei Jahrzehnte, auch mal wieder sinken. Der Grund dafür liegt aber auf der Hand: Durch die gestiegenen Zinsen und die stark verbreitete Verunsicherung in der Bevölkerung aufgrund der wirtschaftlichen Eintrübungen, ist die Nachfrage und das Käuferpotential für Immobilien massiv gesunken!

Höhere Zinsen treffen auf niedrigere Immobilienpreise

Genau hier liegt eine Chance für viele Investoren: Kapitalanleger können aktuell auf gesunkene Kaufpreise hoffen und sich auf ein steigendes Mietniveau freuen.

Und wer aktuell ein Haus zur Eigennutzung kaufen oder errichten will, der sollte sich unbedingt mit den neuesten Fördermaßnahmen des Bundes, aber auch der Länder und der lokalen Regierungen befassen. Wer sich sicher ist mit seinem Lebensmittelpunkt, dem kann die Immobilienpreisentwicklung nach dem Erwerb zu Eigennutz auch ganz egal sein. Er hat sich ja ein Haus gekauft, um sich eine Heimat zu schaffen, die er ohne Rücksprache gestalten darf, wie er will.

Hier zeigen die aktuellen Diskussionen um eine Modernisierungs-Verpflichtung für Hauseigentümer sehr gut die Abhängigkeiten. Wer selbstbestimmt wohnen will, ist mit Eigenheim besser positioniert. Denn er kann die Entscheidung über Energieträger frei wählen oder verändern. Alles nach den eigenen Vorstellungen.
Als Mieter bin ich von den Entscheidungen meines Vermieters abhängig und von den sich daraus ergebenden Folgen in Sachen Umwelt und natürlich auch potentieller Kostensteigerungen für Energie und Miete. Hier schwingt das Pendel eindeutig in Richtung Immobilien-Investition.

Eine Immobilien-Investition muss individuell geprüft sein

Und wer als Investor Geld in Immobilien investieren möchte, der ist vielleicht aktuell sogar in einer ganz guten Situation. Du fragst Dich, warum ich das nicht eindeutiger formuliere? Das liegt daran, dass man immer den Einzelfall betrachten muss.
Mein vorliegender Bericht ist nämlich viel eher einen Gegenentwurf zu all den Experten in diesem Land, die jetzt gerade überall und ungefragt sagen, dass eine eigengenutzte Immobilie keine (!) #Altersvorsorge sei und man bitte kein Geld in Immobilien investieren dürfe.

Da eine Immobilien-Investition für Viele eine der größten oder sogar die größte Finanzentscheidung im Leben ist, sind diese TOP 3-Punkte existentiell wichtig:

• Es gibt KEINE Pauschalempfehlungen in diesem Bereich!
• Es gibt sie immer noch, die sinnvollen Finanzierungskonzepte!
• Miete gleichzusetzen mit Flexibilität, hat sich als Grundannahme verändert!

Mein Fazit zur aktuellen Situation am Immobilienmarkt lautet deshalb: Wer Interesse an Immobilien hat, als Kapitalanleger oder aus der Motivation heraus langfristig stabile und kalkulierbare Wohnkosten in seiner liebgewonnen Heimat zu haben, sollte sich jetzt dazu von Finanzexpert:Innen beraten lassen!

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